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YallaBet – Política de Prevención de Lavado de Dinero (AML) y Financiación del Terrorismo (CFT)
Última actualización: diciembre de 2025

1. Introducción
Wonderland Ltd., operando como YallaBet, se compromete a evitar que sus servicios sean utilizados para lavado de dinero, financiación del terrorismo o cualquier actividad financiera ilegal. Esta Política AML/CFT describe los procedimientos, controles y sistemas internos diseñados para detectar, disuadir y reportar actividades sospechosas.
YallaBet cumple con estándares AML reconocidos internacionalmente, incluyendo las Recomendaciones del GAFI, las regulaciones de juego aplicables de Anjouan y las mejores prácticas de la industria. Esta Política aplica a todos los empleados, equipos directivos, contratistas, afiliados, proveedores de servicios externos y socios de pago involucrados en la gestión de interacciones con clientes o transacciones financieras.

2. Objetivo de la Política
Esta Política establece un enfoque estructurado para identificar, reducir y gestionar los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Define las responsabilidades del personal, los procedimientos de debida diligencia del cliente y los mecanismos para supervisar transacciones y reportar actividades sospechosas. Su objetivo es garantizar un entorno de juego seguro y transparente.

3. VERIFICACIÓN

3.1. Requisitos de Identificación del Cliente
La identificación formal del cliente es esencial para asegurar el cumplimiento de las regulaciones de Prevención de Lavado de Dinero (AML) y las obligaciones de Conozca a su Cliente (KYC). YallaBet.com requiere que los clientes completen procedimientos de verificación antes de procesar ciertas acciones de la cuenta, como retiros, depósitos de alto valor o patrones transaccionales inusuales.
Para completar nuestras verificaciones, podemos solicitar lo siguiente:

• Un documento de identificación válido emitido por el gobierno, como cédula de identidad nacional, pasaporte o licencia de conducir.
• Una prueba de domicilio reciente, como factura de servicios públicos, carta de impuestos municipales o estado de cuenta bancaria/financiera con fecha de los últimos seis (6) meses.
• Prueba de propiedad del método de pago utilizado para depósitos, que puede incluir:
  • Copia de la tarjeta de crédito/débito utilizada (con dígitos sensibles enmascarados)
  • Captura de pantalla de la cuenta de monedero electrónico correspondiente
  • Estado de cuenta bancario reciente que confirme la titularidad de la cuenta

YallaBet.com puede solicitar documentación adicional en cualquier momento si se considera necesario para completar la verificación o resolver discrepancias.

3.2. Indicadores (“Red Flags”) de Posible Lavado de Dinero
A continuación se presentan indicadores que los empleados de YallaBet.com deben considerar al evaluar la actividad del cliente para posibles riesgos de lavado de dinero:

• Clientes poco cooperativos que se niegan o demoran en completar los requisitos de Debida Diligencia del Cliente (CDD) o Debida Diligencia Ampliada (EDD).
• Intentos de registrar múltiples cuentas en YallaBet.com.
• Depósitos grandes usando múltiples tarjetas prepagas en una sola sesión.
• Depósitos que exceden significativamente el comportamiento de apuesta habitual del cliente.
• Actividad de apuestas mínima a pesar de depósitos sustanciales, seguida de solicitudes de retiro sin ganancias legítimas.
• Ciclos frecuentes de depósitos y retiros sin explicación razonable.
• Cambios repentinos o inexplicables en patrones de apuesta o volumen de transacciones.
• Solicitudes o consultas sobre transferencias de fondos entre cuentas, incluyendo plataformas afiliadas.
• Transacciones inconsistentes con el perfil financiero conocido, ocupación o ingresos del cliente.
• Comportamiento sospechoso durante juegos de alto riesgo, como apuestas coordinadas o “chip-dumping”.

YallaBet.com también puede requerir información sobre la fuente de fondos (SoF) y fuente de riqueza (SoW), mediante declaraciones respaldadas por documentos como estados de cuenta bancarios, registros de empleo, recibos de salario o declaraciones fiscales.
El incumplimiento de esta solicitud puede resultar en restricciones temporales, suspensión de depósitos/retiros o cierre total de la cuenta hasta resolver la situación.
Si surgen preocupaciones sobre lavado de dinero, financiación del terrorismo o información deliberadamente incorrecta, YallaBet.com se reserva el derecho de restringir el acceso a la cuenta y retener los fondos depositados según lo permitido por la ley aplicable.
En ciertos casos, se puede solicitar al cliente:

• Una selfie en vivo sosteniendo su documento de identificación
• Una copia más clara o certificada/notariada de un documento de identificación si la verificación estándar falla

Hasta que se complete una verificación satisfactoria, YallaBet.com puede posponer, retener o rechazar pagos hacia o desde la cuenta del cliente.
Al aceptar estos términos, usted autoriza a YallaBet.com a realizar verificaciones de identidad y antecedentes para cumplir con las obligaciones AML y KYC.

3.3. Identificación de Personas Políticamente Expuestas (PEPs) e Individuos Sancionados
El manejo de PEPs e individuos sancionados en YallaBet.com implica procedimientos estrictos supervisados por nuestro Equipo de Riesgo y Cumplimiento.

3.3.1. Debida Diligencia del Cliente (CDD)
YallaBet.com realiza verificaciones KYC completas al registrarse, incluyendo la recopilación y verificación del nombre completo, fecha de nacimiento, dirección, documentos de identificación e información de pago del cliente.

3.3.2. Debida Diligencia Ampliada (EDD)
La EDD se aplica a clientes de alto riesgo, incluyendo PEPs o individuos de jurisdicciones sancionadas. Esto puede involucrar verificaciones de antecedentes detalladas, evaluaciones de fuente de fondos y monitoreo continuo de la cuenta durante toda la relación con el cliente.

3.3.3. Procedimientos de Revisión
Nuestras medidas de revisión pueden incluir:

• Revisión de listas de PEP y sanciones usando bases de datos actualizadas por:
  • Naciones Unidas
  • OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros)
  • Autoridades de sanciones de la Unión Europea y del Reino Unido
  • Registros gubernamentales nacionales de sanciones

• Servicios de revisión de terceros, incluyendo plataformas automatizadas KYC/AML, para asegurar la detección y monitoreo eficiente de PEPs e individuos sancionados

4. Definición de Lavado de Dinero
El lavado de dinero implica acciones destinadas a ocultar el origen de fondos derivados de actividad ilegal, incluyendo convertir, transferir o disfrazar los ingresos financieros para hacerlos parecer legítimos. YallaBet prohíbe todas las formas de lavado de dinero y aplica herramientas de detección y controles internos para prevenir dicha actividad en su plataforma.

5. Debida Diligencia del Cliente (CDD)
La CDD se realiza para verificar la identidad, evaluar riesgos y establecer la legitimidad de la actividad del cliente. YallaBet recopila y analiza información sobre sus clientes para asegurar el cumplimiento de regulaciones AML. Los procedimientos de CDD se aplican durante toda la relación con el cliente y pueden complementarse con monitoreo continuo.
Los clientes que no superen las verificaciones CDD pueden ser rechazados, suspendidos o reportados a las autoridades según sea necesario.

6. Debida Diligencia Ampliada (EDD)
La EDD se aplica a clientes que presentan un mayor riesgo de lavado de dinero o financiación del terrorismo, motivado por comportamientos transaccionales inusuales, depósitos grandes o frecuentes, conexiones con jurisdicciones de alto riesgo o identificación como PEP.
La EDD puede incluir:

• Verificación de la fuente de fondos
• Verificación de la fuente de riqueza
• Verificaciones adicionales de identidad o reconocimiento facial
• Restricciones en depósitos o retiros hasta completar las revisiones
• Terminación de la relación comercial si no se satisface la EDD

7. Personas Políticamente Expuestas (PEPs) y Revisión de Sanciones
Todos los clientes son revisados contra listas globales de PEP y sanciones. Los PEPs están sujetos a monitoreo y verificación reforzada. Clientes en listas de sanciones serán rechazados y sus cuentas suspendidas o cerradas inmediatamente.
La revisión es continua y se actualiza regularmente mediante herramientas automatizadas de terceros.

8. Monitoreo de Transacciones

8.1 Obligaciones Generales de Monitoreo
YallaBet.com se reserva el derecho de monitorear todas las transacciones de jugadores para prevenir lavado de dinero, financiación del terrorismo y actividades ilícitas. Está estrictamente prohibido usar YallaBet.com para facilitar transferencias de dinero ilegales.

8.2 Reporte a Autoridades y Terceros
YallaBet.com puede notificar a autoridades, organismos reguladores, proveedores de pagos, bancos, compañías de tarjetas y otras instituciones financieras si se detecta actividad sospechosa, fraudulenta o ilegal, proporcionando información sobre identidad, actividad de cuenta o transacciones financieras según lo requerido.

8.3 Reconocimiento del Cliente
Al usar YallaBet.com, usted reconoce que:

• La información personal proporcionada al abrir la cuenta es precisa y veraz
• Usted es el propietario legal de todos los fondos depositados en su cuenta

8.4 Monitoreo Continuo y Cumplimiento
YallaBet.com implementa monitoreo continuo para identificar actividades inusuales, inconsistentes con el perfil del cliente o indicativas de crimen financiero.
Si se sospecha participación en comportamiento fraudulento o ilegal, YallaBet.com puede suspender o terminar el acceso al sitio, bloquear la cuenta y retener fondos hasta la resolución.

8.5 Procedimiento Interno de Reporte (SAR)
Empleados o consultores que identifiquen actividad sospechosa deben presentar un informe escrito (SAR) al Oficial de Reporte de Lavado de Dinero (MLRO / AMLCO) incluyendo información detallada y objetiva.

8.6 Autorización para Verificaciones
Al aceptar los Términos y Condiciones, autoriza a YallaBet.com a realizar verificaciones cuando sea necesario, pudiendo requerirse documentos adicionales para confirmar la información previamente presentada.

9. Reporte de Actividad Sospechosa
Actividades sospechosas detectadas deben ser reportadas al MLRO, quien determina si se presenta un SAR a las autoridades correspondientes. Los clientes no deben ser informados sobre investigaciones para evitar “tip-off”.

10. Conservación de Registros
YallaBet almacena de manera segura documentos de verificación, registros de transacciones, registros de monitoreo e investigaciones internas por un mínimo de cinco años desde la última actividad del cliente o cierre de cuenta, o más si la ley lo exige.

11. Actividades Prohibidas
YallaBet prohíbe:

• Uso de métodos de pago robados o fraudulentos
• Depósitos o retiros de terceros
• Compartir cuentas o crear cuentas duplicadas
• Uso de VPN o proxies para evadir restricciones
• Estructuración de transacciones para evitar verificaciones AML
• Abuso de bonos o “chip dumping” para disfrazar transferencias de fondos
• Manipulación de apuestas para retirar fondos ilícitos

12. Responsabilidades del Personal Interno y Capacitación
El personal recibe capacitación obligatoria en AML/CFT al ingresar y de forma periódica. Deben seguir procedimientos AML y reportar inquietudes al MLRO.

13. Auditorías y Revisión de la Política
La Política AML se revisa al menos una vez al año o cuando ocurren cambios regulatorios. Auditorías internas evalúan la efectividad de controles, verificaciones y monitoreo.

14. Protección de Datos y Confidencialidad
Todos los datos recopilados para AML se manejan con estricta confidencialidad y conforme a la Política de Privacidad de YallaBet y leyes de protección de datos aplicables. Se comparte solo con autoridades reguladoras o de cumplimiento legal cuando sea necesario.

15. Acciones Disciplinarias
Empleados que incumplan procedimientos AML pueden enfrentar acciones disciplinarias, incluyendo despido. Clientes que violen reglas AML pueden ver sus cuentas restringidas, suspendidas o cerradas permanentemente, con retención de fondos y notificación a autoridades.

16. Aprobación de la Política
Esta Política AML/CFT ha sido aprobada por la Alta Dirección de Wonderland Ltd. y es obligatoria para todos los departamentos y socios asociados con YallaBet.