Central de ajuda

YallaBet – Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) e Financiamento ao Terrorismo (CFT)
Última atualização: dezembro de 2025

1. Introdução
A Wonderland Ltd., operando como YallaBet, compromete-se a evitar que seus serviços sejam utilizados para lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo ou qualquer atividade financeira ilegal. Esta Política AML/CFT descreve os procedimentos, controles e sistemas internos destinados a detectar, dissuadir e reportar atividades suspeitas.
A YallaBet cumpre com padrões internacionais de AML, incluindo as Recomendações do GAFI, regulamentos de jogos aplicáveis de Anjouan e melhores práticas do setor. Esta Política se aplica a todos os funcionários, equipes de gestão, contratados, afiliados, prestadores de serviços terceirizados e parceiros de pagamento envolvidos no atendimento ao cliente ou em transações financeiras.

2. Objetivo da Política
Esta Política estabelece uma abordagem estruturada para identificar, reduzir e gerenciar os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Define as responsabilidades da equipe, os procedimentos de due diligence do cliente e os mecanismos usados para monitorar transações e relatar atividades suspeitas. O objetivo é garantir um ambiente de jogo seguro e transparente.

3. VERIFICAÇÃO

3.1. Requisitos de Identificação do Cliente
A identificação formal do cliente é essencial para garantir conformidade com regulamentos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) e obrigações de Conheça Seu Cliente (KYC). A YallaBet.com exige que os clientes concluam procedimentos de verificação antes de determinadas ações na conta, como saques, depósitos de alto valor ou padrões de transações incomuns.
Para concluir nossas verificações, podemos solicitar:

• Um documento de identificação válido emitido pelo governo, como carteira de identidade, passaporte ou carteira de motorista.
• Comprovante de endereço recente, como conta de serviços públicos, carta de imposto municipal ou extrato bancário/financeiro datado nos últimos seis (6) meses.
• Comprovante de propriedade do método de pagamento utilizado para depósitos, que pode incluir:
  • Cópia do cartão de crédito/débito utilizado (com números sensíveis mascarados)
  • Captura de tela da conta de carteira eletrônica correspondente
  • Extrato bancário recente confirmando a titularidade da conta

A YallaBet.com pode solicitar documentação adicional a qualquer momento, se necessário, para concluir a verificação ou resolver discrepâncias.

3.2. Indicadores (“Red Flags”) de Possível Lavagem de Dinheiro
A seguir estão indicadores que os funcionários da YallaBet.com devem considerar ao avaliar atividades do cliente quanto a riscos de lavagem de dinheiro:

• Clientes não cooperativos que se recusam ou atrasam o cumprimento de requisitos de Due Diligence do Cliente (CDD) ou Due Diligence Ampliada (EDD).
• Tentativas de registrar múltiplas contas na YallaBet.com.
• Depósitos grandes usando múltiplos cartões pré-pagos em uma única sessão.
• Depósitos significativamente acima do comportamento de apostas usual do cliente.
• Atividade de apostas mínima apesar de depósitos substanciais, seguida de pedidos de saque sem ganhos legítimos.
• Ciclos frequentes de depósitos e saques sem explicação razoável.
• Mudanças súbitas ou inexplicáveis nos padrões de apostas ou volume de transações.
• Solicitações ou perguntas sobre transferências de fundos entre contas, incluindo plataformas afiliadas.
• Transações inconsistentes com o perfil financeiro conhecido, ocupação ou renda do cliente.
• Comportamento suspeito durante jogos de alto risco, como apostas coordenadas ou “chip dumping”.

A YallaBet.com também pode solicitar informações sobre a origem dos fundos (SoF) e origem da riqueza (SoW), incluindo declarações apoiadas por documentos como extratos bancários, registros de emprego, contracheques ou declarações fiscais.
A falta de fornecimento das informações solicitadas pode resultar em restrições temporárias, suspensão de depósitos/saques ou encerramento completo da conta até a resolução do problema.
Se houver preocupações sobre lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo ou fornecimento de informações deliberadamente incorretas, a YallaBet.com reserva-se o direito de restringir o acesso à conta e reter os fundos depositados conforme permitido pela lei aplicável.
Em certos casos, o cliente pode ser solicitado a:

• Tirar uma selfie em tempo real segurando seu documento de identificação
• Fornecer uma cópia mais clara ou certificada/notariada do documento de identificação, se a verificação padrão falhar

Até que a verificação seja concluída de forma satisfatória, a YallaBet.com pode adiar, reter ou recusar pagamentos para ou da conta do cliente.
Ao aceitar estes termos, você autoriza a YallaBet.com a realizar verificações de identidade e antecedentes para cumprir as obrigações AML e KYC.

3.3. Identificação de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) e Indivíduos Sancionados
O manuseio de PEPs e indivíduos sancionados na YallaBet.com segue procedimentos rigorosos supervisionados pela nossa Equipe de Risco e Compliance.

3.3.1. Due Diligence do Cliente (CDD)
A YallaBet.com realiza verificações KYC completas no registro, incluindo coleta e verificação do nome completo, data de nascimento, endereço, documentos de identificação e informações de pagamento do cliente.

3.3.2. Due Diligence Ampliada (EDD)
A EDD é aplicada a clientes de alto risco, incluindo PEPs ou indivíduos de jurisdições sancionadas. Pode incluir verificações detalhadas de antecedentes, avaliações da origem dos fundos e monitoramento contínuo da conta durante toda a relação com o cliente.

3.3.3. Procedimentos de Triagem
As medidas de triagem podem incluir:

• Triagem em listas de PEP e sanções usando bancos de dados atualizados por:
  • Nações Unidas
  • OFAC (Office of Foreign Assets Control)
  • Autoridades de sanções da União Europeia e Reino Unido
  • Registros governamentais nacionais de sanções
• Serviços de triagem de terceiros, incluindo plataformas automatizadas KYC/AML, para garantir detecção e monitoramento eficiente de PEPs e indivíduos sancionados

4. Definição de Lavagem de Dinheiro
Lavagem de dinheiro envolve ações destinadas a ocultar a origem de fundos provenientes de atividades ilegais, incluindo converter, transferir ou disfarçar os recursos financeiros para que pareçam legítimos. A YallaBet proíbe todas as formas de lavagem de dinheiro e implementa ferramentas de detecção e controles internos para impedir tal atividade em sua plataforma.

5. Due Diligence do Cliente (CDD)
O CDD é realizado para verificar a identidade, avaliar riscos e estabelecer a legitimidade das atividades do cliente. A YallaBet coleta e analisa informações sobre seus clientes para garantir conformidade com regulamentos AML. Os procedimentos CDD se aplicam durante toda a relação com o cliente e podem ser complementados por monitoramento contínuo.
Clientes que não forem aprovados nas verificações CDD podem ter serviços recusados, suspensos ou serem reportados às autoridades quando necessário.

6. Due Diligence Ampliada (EDD)
A EDD é aplicada a clientes que apresentam maior risco de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo, motivada por comportamento transacional incomum, depósitos grandes ou frequentes, conexões com jurisdições de alto risco ou identificação como PEP.
A EDD pode incluir:

• Verificação da origem dos fundos
• Verificação da origem da riqueza
• Verificações adicionais de identidade ou reconhecimento facial
• Restrições em depósitos ou saques até a conclusão das revisões
• Encerramento do relacionamento comercial se a EDD não puder ser satisfeita

7. Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) e Triagem de Sanções
Todos os clientes são verificados em listas globais de PEP e sanções. PEPs estão sujeitos a monitoramento e verificações reforçadas. Clientes em listas de sanções terão seus serviços recusados e contas suspensas ou encerradas imediatamente.
A triagem é contínua e atualizada regularmente usando ferramentas automatizadas de terceiros.

8. Monitoramento de Transações

8.1 Obrigações Gerais de Monitoramento
A YallaBet.com reserva-se o direito de monitorar todas as transações de jogadores para prevenir lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e atividades ilícitas. É estritamente proibido usar a YallaBet.com para facilitar transferências de dinheiro ilegais.

8.2 Comunicação às Autoridades e Terceiros
A YallaBet.com pode notificar autoridades, órgãos reguladores, provedores de pagamento, bancos, empresas de cartão de crédito e outras instituições financeiras se forem detectadas atividades suspeitas, fraudulentas ou ilegais, fornecendo informações sobre identidade, atividade da conta ou transações financeiras, conforme necessário.

8.3 Reconhecimento do Cliente
Ao usar a YallaBet.com, você reconhece que:

• As informações pessoais fornecidas ao abrir a conta são precisas e verídicas
• Você é o proprietário legal de todos os fundos depositados em sua conta

8.4 Monitoramento Contínuo e Cumprimento
A YallaBet.com implementa monitoramento contínuo para identificar atividades incomuns, inconsistentes com o perfil do cliente ou indicativas de crimes financeiros.
Se houver suspeita de comportamento fraudulento ou ilegal, a YallaBet.com pode suspender ou encerrar o acesso ao site, bloquear a conta e reter fundos até a resolução.

8.5 Procedimento Interno de Relatório (SAR)
Funcionários ou consultores que identifiquem atividade suspeita devem apresentar um relatório escrito (SAR) ao Oficial de Relatório de Lavagem de Dinheiro (MLRO / AMLCO), incluindo informações detalhadas e objetivas.

8.6 Autorização para Verificações
Ao aceitar os Termos e Condições, você autoriza a YallaBet.com a realizar verificações sempre que necessário, podendo ser solicitados documentos adicionais para confirmar informações previamente fornecidas.

9. Relatório de Atividades Suspeitas
Atividades suspeitas detectadas devem ser reportadas ao MLRO, que determinará se um SAR deve ser enviado às autoridades competentes. Clientes não devem ser informados sobre investigações, evitando “tip-off”.

10. Conservação de Registros
A YallaBet armazena com segurança documentos de verificação, registros de transações, logs de monitoramento e investigações internas por pelo menos cinco anos a partir da última atividade do cliente ou encerramento da conta, ou mais, se exigido por lei.

11. Atividades Proibidas
A YallaBet proíbe:

• Uso de métodos de pagamento roubados ou fraudulentos
• Depósitos ou saques de terceiros
• Compartilhamento de contas ou criação de contas duplicadas
• Uso de VPN ou proxies para contornar restrições
• Estruturação de transações para evitar verificações AML
• Abuso de bônus ou “chip dumping” para disfarçar transferências de fundos
• Manipulação de padrões de apostas para retirar fundos ilícitos

12. Responsabilidades da Equipe Interna e Treinamento
Funcionários recebem treinamento obrigatório em AML/CFT na integração e periodicamente. Devem seguir procedimentos AML e reportar preocupações ao MLRO.

13. Auditorias e Revisão da Política
A Política AML é revisada pelo menos uma vez ao ano ou quando houver alterações regulatórias. Auditorias internas avaliam a eficácia dos controles, verificações e monitoramento.

14. Proteção de Dados e Confidencialidade
Todos os dados coletados para fins de AML são tratados com estrita confidencialidade e em conformidade com a Política de Privacidade da YallaBet e leis de proteção de dados aplicáveis. Informações são compartilhadas apenas com autoridades regulatórias ou policiais quando necessário.

15. Ações Disciplinares
Funcionários que violarem procedimentos AML podem sofrer medidas disciplinares, incluindo demissão. Clientes que violarem regras AML podem ter suas contas restringidas, suspensas ou permanentemente encerradas, com retenção de fundos e notificação às autoridades.

16. Aprovação da Política
Esta Política AML/CFT foi aprovada pela Alta Administração da Wonderland Ltd. e é obrigatória para todos os departamentos e parceiros associados à YallaBet.