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YallaBet – Politique de Lutte contre le Blanchiment d’Argent (AML) et le Financement du Terrorisme (CFT)
Dernière mise à jour : décembre 2025

1. Introduction
Wonderland Ltd., opérant sous le nom de YallaBet, s’engage à empêcher l’utilisation de ses services pour le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme ou toute activité financière illégale. Cette politique AML/CFT décrit les procédures, contrôles et systèmes internes conçus pour détecter, prévenir et signaler les activités suspectes.
YallaBet respecte les normes AML reconnues internationalement, y compris les recommandations du GAFI (FATF), la réglementation applicable aux jeux à Anjouan, et les meilleures pratiques du secteur. Cette politique s’applique à tous les employés, équipes de direction, contractants, affiliés, prestataires de services tiers et partenaires de paiement impliqués dans les interactions avec les clients ou les transactions financières.

2. Objectif de la politique
Cette politique établit une approche structurée pour identifier, réduire et gérer les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Elle définit les responsabilités du personnel, les procédures de connaissance client (KYC) et les mécanismes de surveillance des transactions et de signalement des activités suspectes, afin de garantir un environnement de jeu sûr et transparent.

3. Vérification
3.1 Exigences d’identification des clients
L’identification formelle des clients est essentielle pour assurer la conformité aux réglementations AML et aux obligations KYC. YallaBet.com exige que les clients complètent les procédures de vérification avant certaines opérations sur le compte, telles que les retraits, les dépôts importants ou les transactions inhabituelles.

Pour effectuer nos contrôles de vérification, nous pouvons demander :

• Une pièce d’identité officielle valide (carte nationale d’identité, passeport ou permis de conduire).
• Une preuve d’adresse récente (facture de services publics, avis d’impôt local ou relevé bancaire de moins de six mois).
• Une preuve de propriété du moyen de paiement utilisé pour les dépôts, qui peut inclure :
  • Copie de la carte de crédit/débit utilisée (avec masquage des chiffres sensibles)
  • Capture d’écran du compte e-wallet concerné
  • Relevé bancaire récent confirmant la propriété du compte

YallaBet.com peut demander des documents supplémentaires à tout moment si nécessaire pour compléter la vérification ou résoudre des divergences.

3.2 Signaux d’alerte de blanchiment d’argent (“Red Flags”)
Les employés de YallaBet.com doivent prendre en compte les indicateurs suivants lors de l’évaluation des risques de blanchiment d’argent :

• Clients non coopératifs refusant ou retardant l’achèvement des procédures CDD ou EDD
• Tentatives de créer plusieurs comptes
• Dépôts importants avec plusieurs cartes prépayées lors d’une seule session
• Dépôts dépassant significativement le comportement de jeu habituel
• Activité de jeu minimale malgré des dépôts importants, suivie de demandes de retrait sans gains légitimes
• Cycles fréquents de dépôts et retraits sans explication raisonnable
• Changements soudains ou inexpliqués dans les habitudes de pari ou le volume des transactions
• Demandes de transfert de fonds entre comptes, y compris sur des plateformes affiliées
• Transactions incohérentes avec le profil financier, la profession ou le revenu connu du client
• Comportement suspect pendant des jeux à haut risque (pari coordonné, chip-dumping)

YallaBet.com peut également demander des informations sur la source des fonds (SoF) et la source de richesse (SoW), y compris des déclarations appuyées par des documents tels que relevés bancaires, bulletins de salaire, contrats de travail ou déclarations fiscales.
Le non-fourniture de ces informations peut entraîner des restrictions temporaires, la suspension des dépôts/retraits ou la fermeture complète du compte jusqu’à résolution.
En cas de suspicion de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme ou d’informations délibérément incorrectes, YallaBet.com se réserve le droit de restreindre l’accès au compte et de conserver les fonds déposés conformément à la législation applicable.

Dans certains cas, les clients peuvent être invités à fournir :

• Un selfie en direct tenant leur pièce d’identité
• Une copie plus claire ou certifiée/notariée de la pièce d’identité si la vérification standard échoue

Jusqu’à ce que la vérification soit satisfaisante, YallaBet.com peut reporter, retenir ou refuser les paiements vers ou depuis le compte client.
En acceptant ces conditions, vous autorisez YallaBet.com à effectuer des vérifications d’identité, de vérification et de contrôle pour satisfaire aux obligations AML et KYC.

3.3 Identification des personnes politiquement exposées (PEPs) et des individus sanctionnés
La gestion des PEPs et des personnes sanctionnées sur YallaBet.com suit des procédures strictes supervisées par notre équipe Risque et Conformité.

3.3.1 Connaissance client (CDD)
YallaBet.com effectue des contrôles KYC complets lors de l’inscription, incluant la collecte et la vérification du nom complet, date de naissance, adresse, documents d’identité et informations de paiement du client.

3.3.2 Diligence renforcée (EDD)
L’EDD est appliquée aux clients à haut risque, y compris les PEPs ou les individus provenant de juridictions sanctionnées. Cela peut inclure des vérifications détaillées, l’évaluation de la source des fonds et la surveillance continue du compte.

3.3.3 Procédures de filtrage
Les mesures de filtrage peuvent inclure :

• Vérification des listes PEP et sanctions via des bases de données mises à jour par :
  • Nations Unies
  • OFAC (Office of Foreign Assets Control)
  • Autorités de sanctions de l’UE et du Royaume-Uni
  • Registres nationaux des sanctions
• Services de filtrage tiers, y compris des plateformes KYC/AML automatisées, pour assurer la détection et la surveillance efficaces des PEPs et des personnes sanctionnées

4. Définition du blanchiment d’argent
Le blanchiment d’argent comprend les actions visant à dissimuler l’origine de fonds provenant d’activités illégales. Cela inclut la conversion, le transfert ou la dissimulation des produits financiers pour leur donner une apparence légitime. YallaBet interdit toutes les formes de blanchiment d’argent et met en place des outils de détection et des contrôles internes pour prévenir ce type d’activité sur sa plateforme.

5. Connaissance client (CDD – Customer Due Diligence)
La CDD est effectuée pour vérifier l’identité, évaluer le risque et établir la légitimité de l’activité du client. YallaBet collecte et analyse des informations sur ses clients afin d’assurer le respect des réglementations AML. Les procédures CDD s’appliquent tout au long de la relation avec le client et peuvent être complétées par une surveillance continue.
Les clients ne respectant pas les vérifications CDD peuvent se voir refuser le service, voir leur compte suspendu ou être signalés aux autorités compétentes.

6. Diligence renforcée (EDD – Enhanced Due Diligence)
L’EDD s’applique aux clients présentant un risque plus élevé de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme. L’EDD peut être déclenchée par des comportements transactionnels inhabituels, des dépôts importants ou fréquents, des liens avec des juridictions à haut risque, ou l’identification en tant que Personne Politiquement Exposée (PEP).

L’EDD peut inclure :

• Vérification de la source des fonds
• Vérification de la source de richesse
• Contrôles d’identité supplémentaires ou procédures de reconnaissance faciale
• Restrictions sur les dépôts ou retraits jusqu’à la fin des examens

Si les exigences de l’EDD ne peuvent être satisfaites, YallaBet peut mettre fin à la relation commerciale avec le client.

7. Personnes politiquement exposées (PEPs) et filtrage des sanctions
Tous les clients sont vérifiés par rapport aux listes mondiales de PEP et de sanctions.

• Si un client est identifié comme PEP, une surveillance renforcée et des mesures de vérification plus strictes s’appliquent.
• Les clients figurant sur des listes de sanctions se verront refuser le service et leur compte sera immédiatement suspendu ou fermé.

La vérification est continue et mise à jour régulièrement via des outils automatisés tiers.

8. Surveillance des transactions
8.1 Obligations générales de surveillance
YallaBet.com se réserve le droit de surveiller toutes les transactions des joueurs sur la plateforme afin de prévenir le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et toute activité illégale ou interdite. Il est strictement interdit d’utiliser YallaBet.com ou ses systèmes pour faciliter des transferts d’argent illégaux. Les clients ne doivent pas se livrer à des activités frauduleuses, illégales ou destinées à masquer l’origine des fonds.

8.2 Signalement aux autorités et tiers
YallaBet.com se réserve le droit de notifier les autorités compétentes, organismes de régulation, prestataires de services de paiement, banques, sociétés de cartes de crédit et autres institutions financières si une activité suspecte, frauduleuse ou illégale est détectée. Ces notifications peuvent inclure des informations sur votre identité, l’activité de votre compte ou vos transactions financières pour se conformer aux exigences légales ou pour des enquêtes.

8.3 Reconnaissance par le client
En utilisant YallaBet.com, vous reconnaissez et confirmez que :

• Les informations personnelles fournies lors de l’ouverture de votre compte, y compris votre nom et adresse, sont exactes et véridiques.
• Vous êtes le propriétaire légal et légitime de tous les fonds déposés sur votre compte YallaBet.com à tout moment.

8.4 Surveillance continue des transactions et mise en œuvre
Conformément aux obligations AML, YallaBet.com met en œuvre une surveillance continue pour identifier les activités inhabituelles, incohérentes avec le profil connu du client ou indicatives d’une infraction financière potentielle.
En cas de suspicion de comportement frauduleux, illégal ou inapproprié (y compris blanchiment d’argent, financement du terrorisme, mauvaise utilisation du compte ou violation des conditions générales), YallaBet.com peut suspendre ou bloquer immédiatement votre accès au site. Le compte peut être bloqué pendant l’enquête et YallaBet se réserve le droit de retenir tous les fonds associés jusqu’à résolution.

L’activité suspecte peut entraîner une enquête interne par l’équipe AML et Conformité. Sur la base des conclusions, l’équipe AML déterminera si un Rapport d’Activité Suspecte (SAR) doit être soumis à l’Unité de Renseignements Financiers (FIU) compétente, conformément aux lois et régulations applicables.

8.5 Procédure interne de signalement (Rapports d’activité suspecte – SAR)
Les employés ou consultants identifiant une activité inhabituelle ou suspecte doivent soumettre un rapport écrit (SAR) au Responsable des rapports de blanchiment d’argent (MLRO / AMLCO). Le rapport doit inclure des informations détaillées et factuelles pour permettre une évaluation précise.

Un SAR doit inclure, le cas échéant :

• Informations complètes sur les individus impliqués
• Description détaillée de l’activité suspecte et de l’implication de l’individu
• Types spécifiques de comportements de blanchiment observés
• Dates ou périodes de l’activité
• Statut des transactions (complétées, en cours ou tentées)
• Lieux ou plateformes de l’activité
• Méthodes ou canaux utilisés pour réaliser l’activité
• Montants impliqués
• Raisons claires justifiant la suspicion
• Tout document de support disponible pour aider le MLRO à décider des actions appropriées

8.6 Autorisation pour les vérifications
En acceptant les Conditions Générales de YallaBet.com, vous autorisez la société à effectuer des vérifications (“Checks”) chaque fois que nécessaire, soit à notre discrétion, soit à la demande de tiers tels que prestataires de paiement ou autorités réglementaires. Vous reconnaissez que vous pouvez être tenu de fournir des documents ou informations supplémentaires, y compris la vérification des dépôts ou méthodes de paiement, pour confirmer l’exactitude des informations précédemment soumises.
Le non-respect des procédures de vérification ou de surveillance des transactions peut entraîner des restrictions, la suspension ou la fermeture du compte ainsi que la rétention des fonds conformément à la loi.

9. Signalement des activités suspectes
Les activités suspectes détectées par les systèmes automatisés, les employés ou la revue manuelle doivent être signalées au Responsable des rapports de blanchiment d’argent (MLRO) de YallaBet. Le MLRO examine le cas et décide si un SAR doit être soumis aux autorités compétentes.
Il est strictement interdit d’informer les clients lorsqu’ils font l’objet d’une enquête ou lorsqu’un SAR a été soumis, ceci constituant un “tipping-off” prohibé.

10. Conservation des enregistrements
YallaBet conserve en toute sécurité tous les documents de vérification, registres de transactions, journaux de surveillance et enquêtes internes pendant au moins cinq ans à compter de la dernière activité du client ou de la fermeture du compte, ou plus longtemps si la loi l’exige. Les dossiers ne sont accessibles qu’au personnel autorisé.

11. Activités interdites
YallaBet interdit strictement :

• L’utilisation de méthodes de paiement volées ou frauduleuses
• Les dépôts ou retraits par des tiers
• Le partage de compte ou la création de comptes multiples
• L’utilisation de VPN ou proxies pour contourner les restrictions géographiques
• Le fractionnement de transactions pour éviter les contrôles AML
• L’abus de bonus ou chip dumping destiné à masquer les transferts de fonds
• Toute tentative de manipulation des schémas de pari pour retirer des fonds illicites

Les violations peuvent entraîner la fermeture du compte, la confiscation des fonds et le signalement aux autorités.

12. Responsabilités du personnel interne et formation
Le personnel reçoit une formation obligatoire AML/CFT lors de l’intégration et à intervalles réguliers. La formation couvre :

• La reconnaissance des comportements suspects
• Les procédures de vérification
• Les obligations de confidentialité
• Les procédures internes d’escalade

Le personnel doit suivre toutes les procédures AML et signaler rapidement tout problème au MLRO.

13. Audits et révision de la politique
La politique AML est révisée au moins une fois par an ou en cas de changement réglementaire. Des audits internes évaluent l’efficacité des contrôles AML, des vérifications et de la surveillance afin d’assurer la conformité aux attentes réglementaires.

14. Protection des données et confidentialité
Toutes les données clients collectées à des fins AML sont traitées de manière strictement confidentielle et conformément à la Politique de Confidentialité de YallaBet et aux lois applicables sur la protection des données. Les informations ne sont partagées qu’avec les autorités réglementaires ou de police si nécessaire.

15. Sanctions disciplinaires
Les employés enfreignant les procédures AML peuvent faire l’objet de mesures disciplinaires, y compris le licenciement. Les clients violant les règles AML peuvent voir leur compte restreint, suspendu ou fermé définitivement. Les fonds peuvent être retenus en attendant l’enquête et les autorités notifiées.

16. Approbation de la politique
Cette politique AML/CFT a été approuvée par la direction générale de Wonderland Ltd. et est obligatoire pour tous les départements et partenaires associés à YallaBet.